2018年，按照总行的统一部署和要求，在我行领导的正确领导和大力支持下，我行反洗钱工作取得了一定成效。

一、领导高度重视，严密组织，精心布署

为推动反洗钱工作有序开展，我行领导高度重视，按照相关制度要求严密组织。已建立和完善反洗钱工作体系，形成以行长为组长、各部门负责人为组员的反洗钱领导小组，以营业部为主的反洗钱领导小组办公室，以网点为单位的支行反洗钱工作小组的分级管理层次。每个网点都明确一名反洗钱联络专员，形成以网点为重点、各部门配合、上下互动的良性反洗钱工作氛围。全行以“反洗钱工作领导小组”作为反洗钱工作的领导和协调机构，根据监管机构、上级管理部门的要求，结合我行的实际情况，制定并落实相关制度，确保反洗钱工作在各层级、各部门执行到位。

二、强化与监管部门沟通，建立良好的关系

一是加强与监管部门交流，做到多学习多汇报多沟通，及时掌握反洗钱业务监管方向及要求，提前作好工作安排与布署。二是通过有效沟通后，对我行反洗钱业务具体操作流程进行梳理细化，提高业务处理能力。三是积极参加监管部门开展的各项反洗钱活动，协调好与监管部门之间的关系。四是行领导主动邀请监管部门到我行进行反洗钱业务辅导，以业务指导代替业务检查，提高我行反洗钱人员的专业水平。近几年我行的反洗钱工作得到了监管部门的认可。

三、加强反洗钱队伍建设，持续开展反洗钱培训

为确保反洗钱人员“知责、履职、尽责”，从事反洗钱工作的人员都经过甄选把关，柜面主要挑选骨干员工为反洗钱系统操作员，以确保守好反洗钱工作的前端防线。为确保工作时效性，反洗钱系统操作员每天利用好一切碎片化时间进行业务处理，对于不能在当班时间处理完的都加班完成。我行把反洗钱培训作为推进反洗钱合规文化建设的重要举措，由反洗钱领导小组统一部署、分级实施，针对不同岗位、不同业务，组织开展多种渠道、多种形式的反洗钱业务培训。每月的反洗钱业务培训以学习各项反洗钱制度、反洗钱法律法规、操作技能为主。每季度召开的反洗钱工作例会，以通报反洗钱工作情况、讨论反洗钱工作中遇到的问题、增进各部门之间反洗钱经验交流与学习为主。

四、注重培养实操能力，提高基层网点反洗钱工作效率

 一是根据我行反洗钱制度要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。二是监督大额及可疑数据的报送。积极指导监督网点柜面业务中大额和可疑资金交易的识别及报送工作，督促柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查，遇到问题及时向上级部门报告。三是提高可疑交易报告线索的发现与质量水平。通过监管部门、管理部、结对行等机构的现场辅导以及对可疑交易案例的学习，我行反洗钱工作人员对可疑客户更深层次的分析能力增强。2018年我行上报的一个可疑交易案例已被公安局立案侦查，并被当地人行作为反洗钱经典案例通报全辖金融机构学习。

五、建立监督检查机制，完善反洗钱内控考核

建立以审计部检查为主，网点自查为辅的检查机制，将反洗钱业务与会计业务工作同部署、同辅导、同检查。每周不定期对反洗钱业务检查一次，每月常规检查一次。通过微信群、检查通报等如实反映各网点反洗钱业务执行情况，对发现的问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生。我行将反洗钱工作纳入日常检查范围，同绩效考核挂钩，做到奖罚分明，进一步推动全行反洗钱工作的持续有效开展。